INVESTIDOR INICIANTE

Sempre que nos propomos a estudar algo novo, que nunca vimos na vida, surgem diversas dúvidas. Nós, da Jornada do Dinheiro, sabemos disso e foi com esse objetivo que criamos o site, como forma de ajudar todos que estiverem determinados a aprender e se dedicar para transformar sua vida financeira (se quiser saber mais sobre por que decidimos montar o site, acesse a seção Sobre).

Nesta página para o investidor iniciante, compilamos grande parte dos nossos artigos para guiar você nessa busca por conhecimento em educação financeira e investimentos.

Os artigos foram separados por temas e em uma ordem lógica para que você entenda os conceitos gradativamente.

Para acessar cada um deles, basta clicar no nome e você será redirecionado para a página correspondente.

Caso tenha qualquer dúvida ou sugestão, deixe um comentário no fim da página, fale conosco pela aba Contato no topo da página ou interaja por qualquer rede social, que você encontra no menu à esquerda.

Em primeiro lugar, sugerimos que você baixe e leia nosso e-book “11 Passos Simples para Ir de Endividado a Investidor”. Cadastre seu e-mail no box do cabeçalho para recebê-lo gratuitamente. É um excelente ponto de partida.

Veja a seguir a lista de artigos. Espero que goste!

EDUCAÇÃO FINANCEIRA

Poupar ou Aproveitar a Vida?

A Jornada do Investidor de Sucesso

Os 3 Bloqueios que Impedem a sua Prosperidade

Como o Medo da Pobreza Impede seu Enriquecimento?

A Distorção entre Sucesso e Riqueza

Como a Programação Neurolinguística Pode me Auxiliar nos Investimentos?

Hábitos Financeiros – A Chave para uma Vida de Sucesso

O Dinheiro Fala

Como Controlar os Gastos do Dia a Dia

Como Controlar as Dívidas

As 5 Variáveis Mais Importantes no Planejamento Financeiro

O INSS e a sua Aposentadoria

3 Informações Fundamentais para a sua Aposentadoria

O Segredo da Vida de Sucesso

Os Baldes da Riqueza

Uma Lição de um Velho Investidor

3 Lições Valiosas para Aumentar sua Inteligência Financeira

INVESTIMENTOS

Por Que Começar a Investir?

É Hora de Começar a Investir!

Pagar ou Receber Juros?

3 Dicas Valiosas para o Investidor Iniciante

Poupança Não é Investimento

3 Segredos para o Sucesso nos Investimentos

Como Perder o Medo de Investir em 10 Dias

11 Dicas para Iniciar seus Investimentos

A Nova Poupança

Os 4 Principais Critérios para Escolher os Investimentos

Como Montar sua Reserva de Emergência

Tesouro Direto Vale a Pena?

Será que Levei Calote do Tesouro?

Investir no Tesouro Direto é Seguro!

Portal do Investidor do Tesouro Direto

Use a Inflação pra Investir!

Investir em CDB e LC é Mais Vantajoso do que LCI e LCA

Biva: Investimento Inovador em Empreendedorismo

CDB dos Bancos Sofisa, Daycoval ou Intermedium São Seguros?

Os Segredos do FGC

Classificação de Risco de Bancos Não Serve para Nada

Controle os Riscos de seus Investimentos

As 3 Corretoras Mais Seguras para Tesouro Direto

Por Que Usar a Easynvest para Tesouro Direto?

Guia das Corretoras de Tesouro e Renda Fixa com Taxa Zero

3 Dicas para se Proteger dos Riscos da Corretora

É Crise? Invista em Liquidez

Como Comparar Investimentos de Renda Fixa?

Guia das Corretoras de Tesouro Direto e Renda Fixa com Taxa Zero

Previdência Privada: Herói ou Vilão?

Previdência Privada Não é Investimento

Tudo sobre a Funpresp e Fundos de Pensão

Invista em Imóveis com Pouco Dinheiro

Entrevista com Cristian Tetzner

Como Escolher os Melhores Fundos Imobiliários?

Por Que Usar a Socopa para Fundos Imobiliários?

Perca o Medo de Investir em Ações

4 Simples Passos para Analisar Ações

3 Dicas para o Iniciante na Bolsa de Valores

Os 5 Erros que me Fizeram Perder 70% na Bolsa de Valores

Por Que Usar a Rico para Ações?

BOVA11: Fundo do Ibovespa
Como Analisar Fundos de Investimentos Multimercados

Renda Fixa ou Renda Variável: Qual é Melhor?

Os 5 Melhores Tipos de Renda Passiva Mensal

Mercado Futuro

Compensa Investir no Mercado Exterior?

O Segredo da Diversificação

Como Será seu Perfil de Investidor?

Investimento em Dólar com Segurança

Como Investir em Ações Americanas

Como Investir na Bolsa de Valores Selecionando Boas Empresas

Como Funciona o Mercado Forex?

O Passo a Passo para Conquistar e Manter a Independência Financeira

DICAS BÔNUS

Chega de Pagar Taxas ao Banco

Título de Capitalização: Investimento ou Jogo de Azar?

3 Aplicativos Gratuitos e Poderosos para Construir sua Riqueza

O Melhor Investimento para seu Filho

Cartão de Crédito: Meu Grande Amigo!

3 Formas de Uso Interessantes do Cheque Especial

Por Que Vendi meu Carro e Fiquei Mais Perto da Independência Financeira?

Por Que Não Compensa Comprar um Imóvel?

Comprar ou Alugar um Imóvel?

Como Usar o FGTS para um Bom Investimento

Planejamento Sucessório: o seu Legado em Boas Mãos

Leilões Judiciais – O Garimpo dos Investimentos

Franquias – Uma Opção Rentável de Negócio

Investir é como Escalar seu Time no Cartola FC

Investir é como Jogar Pokémon Go

O Segredo da Carteira de Investimentos dos Milionários

As 3 Plataformas Mais Seguras para Comprar Bitcoins

MATERIAIS RECOMENDADOS

Jornada do Dinheiro – Palestra Presencial

Oportunidade Única para Desenvolver sua Mente Milionária!

10 Lições Valiosas Ensinadas no Millionaire Mind Intensive

Curso Gratuito – Finanças Pessoais e Investimento em Ações

Recomendação de Livro – Como Assim, Dinheiro Não Dá em Árvore?

Recomendação de Livro – 12 Meses para Enriquecer: o Plano da Virada

Seção de Livros

  • Malcoln Canova

    Boa tarde….sou novo nesse assunto de investimentos e gostaria de saber qual a melhor opção para investir 100 mil pensando em uma futura aposentadoria. É necessário um banco para administrar esse investimento para mim ou mesmo um corretor ou eu mesmo posso administrar esse investimento diminuindo assim as taxas que os banco cobram?

  • Fala, Malcoln!

    Primeiramente, parabéns por estar se dedicando a aprender sobre educação financeira e investimentos.

    Defendemos que ninguém melhor do que você mesmo para administrar o seu dinheiro.

    Então, o que tentamos passar aqui é o conhecimento necessário para que você possa fazer isso por conta própria.

    Para aposentadoria, depende de quantos anos você tem pela frente. Você pode querer se aposentar daqui a 5 anos ou 20 anos, aí muda o tipo de investimento. Devemos sempre alinhar nossos objetivos aos prazos e escolher os investimentos de acordo com isso.

    Depois você complementa com o prazo que deseja para os investimentos, mas, para não deixá-lo sem uma resposta, normalmente o Tesouro IPCA+ é uma excelente alternativa.

    No entanto, com 100k, não é recomendado que coloque tudo em um único investimento por conta do risco.

    Com esse valor, seria legal diversificar em Tesouro Direto, títulos privados e até renda variável caso você se sinta confortável com esse tipo de investimento.

    Caso nunca tenha investido na bolsa de valores, não se preocupe, pois poderá aprender aqui também!

    Espero que tenha ajudado e fique à vontade para tirar outras dúvidas.

    Também aproveito para convidá-lo ao nosso grupo de discussão no Facebook: http://jornadadodinheiro.com/grupo/

    Grande abraço!

  • Guilherme Pignoli

    Olá sou inciante no investimento tesouro direto SELIC. Se alguém puder me ajudar a entender o caso abaixo, fiquem livrem para me corrigir.

    Na data de 04/05/2016 efetuei a compra de 0,77% fração ideal de um título Selic 2021, na data de hoje 03/06/2016 vendo o histórico de rendimentos no site do tesouro direto, o lucro líquido, ou lucro real, ficou inferior ao rendimento mensal da poupança atual no mês de junho 2016 que apontou 0,69% a.m segundo o site do B.C.B. Já o lucro real do tesouro ficou em 0,65%. a.m levando em consideração a regra da cobrança de IOF que não foi aplicado, somente IR e taxa bovespa. Alguém sabe o que ocorreu? E se eu estou contabilizando corretamente o meu investimento.

  • Fala, Guilherme!

    O rendimento anual do Tesouro Selic de 14,15% ao ano já é o valor em juros compostos. Portanto, para saber o quanto rende no mês, não se faz o cálculo 14,15 / 12. É um cálculo mais complexo que deve transformar os 14,15% em uma taxa diária, pois o investimento rende diariamente. Seria esta fórmula: (1 + 0,1415)^(1/252) – 1

    Sendo que 1 representa 100%, 0,1415 são os 14,15% e 252 é o número de dias úteis em um ano. Com isso, chegamos à taxa diária de 0,0525%.

    Depois deve fazer os juros compostos do mês com os dias úteis e chegará ao valor de 1,05%. Descontando IR de 22,5%, taxa de administração de 0,3% do total e o spread entre os valores de compra e venda, esse valor cai bastante ainda.

    Uma diferença realmente significativa você só começa a ver com o passar dos meses e, quanto maior o prazo, maior será essa diferença, porque os juros compostos renderão sem a dedução do IR que virá lá na frente.

    Espero que tenha ajudado!

    Grande abraço!

  • Guilherme Pignoli

    Ajudou muito! Valeu pela formula!

  • Tiago Gerevini

    Estou querendo abrir uma conta digital, no entanto, pesquisando pelo site do Itaú, me parece que a iconta cobra DOC / TED. vide link da documentação:
    https://www.itau.com.br/_arquivosestaticos/Itau/PDF/tar-itau-iconta.pdf
    Está certo isso mesmo? Obrigado!

  • Fala, Tiago!

    Os valores indicados são somente informativos, caso você realizasse essas operações à parte.

    Na coluna “Quantidades mensais”, está explicitado o que a conta digital abrange.

    Grande abraço!

  • Tiago Gerevini

    Não entendi direito por quê o valor individual então rsrsrs. Meu objetivo é começar a investir pela corretora Easynvest, mas meu medo é se continuar a cobrança de DOC e TED, aí não me adiantaria eu abrir essa conta. Me desculpe a ignorância e muito obrigado!
    Abraço